京東金融、51信用卡都成立瞭投資基金，創投要成為互金公司標配？ 2017/08台新銀行小額信貸/14
互聯網金融逐漸進入下半場，一部分體量較大的公司開始設立投資基金，基於自身的流量、數據、資金，通過投資加扶持的模式，將自己的生態與更多創業企業連接起來。最近，京東金融成立瞭定位於消費領域早期投資的風險投資基金千樹資本；51信用卡發起瞭第三期10億元產業投資基金，圍繞金融科技領域的數據、資產、流量進行投資佈局；新浪則宣佈，將設立5億美元基金用於投資互聯網金融企業，運用新浪和微博的數據和流量支持被投公司。 在此之前，2016年12月，中國信貸宣佈，將聯合中國華融國際等單位，共同發起成立總規模達100億元人民幣的亞洲金融科技並購母基金；2016年2月，宜信設立瞭規模達60億的宜信新金融產業基金。 越來越多的互金公司在做創投基金，難道創投要逐步成為行業具備一定規模的企業的標配？ 近日3傢互聯網公司旗下創投基金宣佈設立 京東金融 8月10日，京東金融宣佈，成立瞭定位於消費領域早期投資的風險投資基金 千樹資本，投資目標為天使輪到A輪的初創公司。
實際上京東金融在消費領域的投資早已展開，基於京東眾籌業務與京東眾創平臺積累的創業企業資源，在生活科技、個人健康、時尚日用、文娛內容等細分領域進行投資，陸續投資瞭包括8H、貓王、潤米、最生活等創業企業。此次則是將消費領域的投資獨立出來，成立一傢創投基金來運作。 在項目篩選上，京東金融副總裁馬驥表示，京東金融通過數據整合和產品化能力，幫助千樹資本在投資選擇上進行行業研究及預判，按三大步驟，包括照篩選投資品類、生成品類洞察、意向項目的深度解析和行業比對，輔助鎖定投資方向，並充分利用眾籌的第一代產品驗證過程，做出投資決策。 京東金融與京東集團有資金、渠道、創業輔導、數據資源等方面的資源，可以提供給被投企業，使企業在獲得資金的同時，可以獲得流量、數據支持決策、創業經驗等方面的服務。
51信用卡 8月10日，51信用卡也在同一天宣佈瞭“齊投並進”的投資戰略主題，未來將在前兩期產業投資的基礎上，聯合嘉實投資發起第三期10億元產業投資基金，圍繞互聯網金融科技行業內的數據、資產、流量以及其他有前景的領域進行佈局。 此前，51信用卡已分別與泛城資產和盈動資本合作設立瞭兩期產業投資基金，投資瞭用錢寶、淺橙科技、我愛卡、分期管傢、機蜜、好多數、鯊魚記賬等15傢企業。 51信用卡創業4年，已經積累瞭7000萬用戶以及大量的與用戶消費、借貸相關的數據，以及大數據風控能力，平臺上的用戶也會有理財、借貸等需求。通過投資於在資產、數據、流量等方面有優勢的創業企業，可以做到多方的資源優勢互補，如可以將小額信用貸服務推薦給自己平臺的用戶，也可以將平臺的自有資金以及有理財需求的用戶對接到小額信用貸企業形成的資產。 在具體的投資策略上，51信用卡CFO趙軻表示，產業投資基金堅持的選擇標準是“高增長”、“高協同”、“好團隊”等，在金融科技領域，投資思路是建立在51信用卡自身業務實踐基礎上，並以此積累瞭行業投資的第三方視角和經驗。 新浪 此前的8 月 9 日，新浪CEO曹國偉在二季度財報電話會議上表示：將設立5億美元基金用於投資互聯網金融企業，這一基金已獲得董事會批準。未來將運用新浪和微博的數據和流量支持被投公司。 互聯網大企業基本都有金融業務，新浪這些年來卻一直缺席瞭，除瞭新浪支付、新浪微財富，其他業務知名度都不高。這兩年憑借微博的二度崛起，新浪擁有瞭更多的數據乃至財務資源，做互金業務似乎也有瞭一些底氣。
然而現在做互金業務似乎有點晚瞭，不管是流量還是資產端，做起來都是難度很大。通過投資互金公司以及金融科技公司來加強新浪在互金領域的實力與影響力，似乎是可以接受的選擇。微博擁有大量活躍用戶以及數據資源，基於流量與數據資源，為被投企業提供發展方面的支持，可以增強對優質創業企業的吸引力。 其他企業 設立創投基金並非現在才有。2016年12月，中國信貸科技（08207）宣佈，聯合中國華融國際、上海新華發行集團、吉林省投資集團、廣西投資集團金控公司等單位，發起成立總規模100億元人民幣的亞洲金融科技並購母基金，做金融科技領域投資並購。 中國信貸持有網信理財、金融工場、第一房貸以及先鋒支付等公司的股權，並在去年11月收購瞭掌眾金融48%股權。 2016年2月，宜信成立瞭規模為60億元（含30億元人民幣和5億美元，雙幣種募集與管理）的宜信新金融產業投資基金，已完成對電子發票企業Tradeshift、比特幣創業公司Circle、汽車金融科技服務平臺第1車貸和大搜車、電子債券交易平臺Trumid、證券業通訊和會議服務商WeConvene、農業保險服務商WorldCover、網貸平臺Upgrade、江泰保險代理、美國開放式支付平臺Marqeta等公司的投資。與其他投資基金相比，宜信新金融產業投資基金主要投資於海外的金融科技公司。 在更早的2015年5月，螞蟻金服成立瞭“螞蟻生態共贏基金”，首期規模10億元，用於支持互聯網+金融的發展。2017年6月，螞蟻金服生態共贏基金宣佈重點關註信用生態創業領域，並設立1億元專項基金進行創業扶持。 另外，騰訊互聯網金融、百度金融雖然沒有成立獨立的基金，不過在母公司層面都有投資基金，如騰訊產業共贏基金、百度風投、百度資本等。 互金公司做創投，有什麼特點？ 綜合來看，設立投資基金的公司，不管是京東金融、51信用卡，還是宜信、中國信貸、螞蟻金服，都是在互金領域具備瞭一定規模的公司。這些公司大多有資金、有用戶、有數據，也有繼續拓展業務與用戶、數據、資產的需求，以投資基金的形式，投資於創業企業，可以將更多有一定發展潛力與用戶、數據、資產優勢的創業公司接入到自身平臺，壯大自身的生態規模。 與以投資為主業的VC、PE相比，互金公司做創投，更像是產業資本做投資，本身更懂行業，也有數據資源來輔助投資決策，在投後也更有提供增值服務的能力，不過與VC、PE相比，在業界資源與人脈、投資人員的激勵機制、募資能力等方面，互金公司相對缺乏優勢。另外創業公司接受VC、PE投資後，獨立性較好，下一步接受誰的融資，自由度相對較高；創業公司接受互金公司下屬的投資基金投資後，下一步接受誰的融資，可能要多做一些考量。 規模較大的互金公司一般都有戰略投資部，互金公司設立的創投基金，與公司已經有的戰略投資部在功能定位上還是有差異。戰略投資部的投資一般持股占比較高，業務協同性更好。而設立的創投基金則投資占股比例不會太高，多數是財務投資，追求的目標除瞭業務協同，也有財務回報的考量。
具體的投資模式上，目前主要有兩種，一種是基金以自有資金為主，也就是互金公司本身既是LP也是GP；另一種是互金公司與VC、PE合作來募資做創投。目前千樹資本屬於前者，以京東金融的自有資金為投資資金來源，不過將來不排除募資。與VC、PE也有合作，包括向VC、PE提供數據與分析技術、在項目的不同融資階段進行合作等；51信用卡的模式屬於後者。在與VC、PE的合作中，51信用卡負責在項目篩選、盡職調查以及投後扶持上的一些資源傾斜，而VC、PE著重通過資金、風險和流程管理來完善整個交易流程。 談趨勢為時尚早
設立戰略投資部的互金公司很多，但設立創投基金的公司目前還隻有以上羅列的幾傢。設立創投基金是否會成個互金行業的趨勢，還不好說。這些已經設立創投基金的公司，往往都是對外投資較多的公司，既有戰略投資，也有財務投資，設立一隻專門運作投資業務的基金，可以提升投資業務的效率，也把追求財務回報的目標擺在更高的位置上。對於這類公司而言，或許創投業務未來還能形成一個利潤中心。
對於大多數互金公司而言，自身規模與影響力不夠大，對外投資數量並不高，企業的關註點還集中在內生業務上。這些公司設立創投基金可能性就比較小。不過在具備一定規模（如交易規模在幾百億以上或者用戶規模超過千萬以上等）的公司中，設立創投基金的公司或許還會多起來。
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來源：虎嗅網 閱讀原文
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